Зонтичный механизм предоставления поручительств
«Зонтичный» механизм поручительств
Это упрощенный способ получить кредит, если у предпринимателя не хватает залога для получения финансирования.
По сути, это гарантия Корпорации МСП перед банком, что обязательства предпринимателя по кредиту будут выполнены.
ОБЪЯВЛЕНИЕ
о приеме заявок на предоставление поручительства
«АО «Корпорация «МСП» объявляет о приеме заявок банков на предоставление поручительства в приоритетном направлении кредитования
«Кредитование субъектов МСП, осуществляющих деятельность гостиниц» (далее – Заявки).
Заявку вправе подать банки-партнеры, использующие рейтинговые модели при кредитовании субъектов МСП (далее – банки-партнеры), присоединившиеся к Правилам взаимодействия банков с акционерным обществом «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» при предоставлении поручительств, утвержденным решением Правления АО «Корпорация «МСП» от 30 августа 2021 г.
(протокол № 1972/21) с последующими изменениями (далее – Правила),
и заключившие в соответствии с Правилами соглашение о сотрудничестве между АО «Корпорация «МСП» и Банком-партнером при предоставлении поручительств АО «Корпорация «МСП» по обязательствам субъектов МСП (далее – Соглашение о сотрудничестве)
Общий лимит поручительств на банки-партнеры в рамках объявленного приема Заявок составляет 15 000 000 000 рублей.
Максимальный размер поручительства, который вправе заявить банк-партнер в рамках отбора заявок в приоритетном направлении кредитования, не может составлять более 100% лимита поручительств
Период выборки поручительств – со дня заключения банком-партнером договора поручительства по 31 декабря 2024 г. включительно.
1. Сроки приема Заявок
Прием Заявок осуществляется в следующие сроки:
Дата и время начала подачи Заявок |
27 марта 2024 г. 00:00 ч. (по московскому времени) |
Дата и время окончания подачи Заявок |
05 апреля 2024 г. 18:00 ч. (по московскому времени) |
2. Порядок подачи Заявок
Комплект подаваемых банком документов должен состоять из:
– Заявки[1];
– заверенных банком копий внутренних документов банка (выписок из внутренних документов банка), регламентирующих порядок определения группы связанных заемщиков** в случае, если с даты представления в соответствии с пунктом 2.2.1 Правил указанных документов в них внесены изменения, или письмо банка-партнера об отсутствии изменений в таких документах;
– доверенности уполномоченного лица банка на подписание Заявки и (или) договора поручительства (в случае подачи Заявки и (или) подписания договора поручительства таким уполномоченным лицом).
Банк вправе одновременно с Заявкой представить в АО «Корпорация «МСП» предложения по целевой структуре портфеля планируемых к выдаче кредитов, обеспеченных поручительством.
Документы подаются одним из следующих способов:
– в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, с использованием системы электронного документооборота, обеспечивающих электронный документооборот между АО «Корпорация «МСП» и банком на основании соответствующего соглашения (договора);
– посредством направления заказного письма на бумажном носителе с уведомлением о вручении;
– посредством направления документов на бумажном носителе нарочным.
Документы должны быть подписаны руководителем или уполномоченным лицом банка, действующим на основании доверенности, и скреплены печатью банка (при направлении документов на бумажном носителе).
Документы считаются поданными в срок, если
– до 18:00 ч. включительно последнего дня срока приема Заявок документы поступили через систему электронного документооборота;
– скан-копия заказного письма, которым отправлены документы, и описи вложения к заказному письму направлены в АО «Корпорация «МСП» не позднее последнего дня приема Заявок по адресу электронной почты ответственного представителя АО «Корпорация «МСП» и (или) info@corpmsp.ru, при этом в отметке почтового отделения на описи вложения к заказному письму указана дата в пределах срока приема Заявок;
– документы доставлены нарочным в АО «Корпорация «МСП» и переданы ответственному представителю АО «Корпорация «МСП» не позднее 18:00 ч. последнего дня срока приема Заявок.
Не рассматриваются Заявки:
– поданные после окончания срока их приема;
– поданные банками, с которыми АО «Корпорация «МСП» не заключены Соглашения о сотрудничестве в соответствии с Правилами либо которыми не представлены документы в соответствии с подпунктом 2.3.1.1 Правил на последнюю отчетную дату;
– составленные не по форме, приложенной к настоящему объявлению;
– поданные банками-партнерами, которыми был нарушен срок подписания и направления в АО «Корпорация «МСП» договора поручительства (дополнительного соглашения к договору поручительства), указанный в пункте 3.2.8 Правил**.
В случае если в заявке наряду с подсегментом и (или) моделью, применительно к которым банк-партнер аккредитован, указаны подсегмент и (или) модель, применительно к которым банк-партнер не аккредитован, АО «Корпорация «МСП» рассматривает заявку только в отношении аккредитованных АО «Корпорация «МСП» подсегмента и (или) модели.
Контактная информация для банков по вопросам подачи Заявок:
Наименование |
АО «Корпорация «МСП» |
Место нахождения и адрес, место приема Заявок |
109074, г. Москва, Славянская площадь, д. 4, стр. 1 |
Ответственный представитель АО «Корпорация «МСП» |
Карнаухова Наталья Павловна, заместитель руководителя Дирекции – начальник отдела кураторов банков и других партнеров Дирекции каналов продаж и взаимодействия с финансовыми организациями – партнерами |
Телефон: |
+7 (800) 100-1-100 (357) |
Адрес электронной почты: |
3. Срок для заключения договора поручительства
По результатам рассмотрения Заявки АО «Корпорация «МСП» принимает решение о предоставлении банку поручительства и заключении договора поручительства (или дополнительного соглашения к договору поручительства) либо об отказе в его предоставлении, о чем письменно уведомляет банк.
Банк, в отношении которого АО «Корпорация «МСП» принято решение о предоставлении поручительства и заключении договора поручительства (дополнительного соглашения к договору поручительства), обязан подписать договор поручительства (дополнительное соглашение к договору поручительства), полученный от АО «Корпорация «МСП» в электронной форме, в 2 (двух) экземплярах и направить его в АО «Корпорация «МСП» в форме документа на бумажном носителе в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты его получения.
АО «Корпорация «МСП» после получения от банка подписанного договора поручительства (дополнительного соглашения к договору поручительства) в 2 (двух) экземплярах подписывает его со своей стороны и возвращает один экземпляр банку.
4. Основания для отказа в предоставлении банку поручительства
Решение об отказе в предоставлении поручительства принимается в любом из следующих случаев:
– Заявка не соответствует требованиям Правил, в том числе к минимальному размеру поручительства или к составу необходимой информации, предусмотренной указанной формой, и (или) к Заявке не приложены документы, указанные в разделе 2 настоящего объявления;
– в Заявке указаны исключительно подсегмент и (или) модель, применительно к которым банк не аккредитован АО «Корпорация «МСП».
[1] В Заявке рекомендуется указывать минимальное количество уникальных заемщиков, обязательства которых по кредитным договорам будут обеспечены поручительством АО «Корпорация «МСП», которое не может быть менее значения, рассчитанного исходя из заявляемого размера поручительства и средней суммы обязательств АО «Корпорация «МСП» по каждому обеспечиваемому обязательству в размере 30 млн рублей (средней суммы поручительства по кредиту).
** В случае если во внутренних документах банка отсутствует указание на применение порядка определения группы связанных заемщиков ко всем либо к конкретным подсегментам, к Заявке дополнительно прилагается письмо банка, содержащее указание на заявляемые Подсегменты, к которым применяется порядок определения группы связанных заемщиков.
** Применяется в случае, если указанное нарушение произошло по итогам принятия Корпорацией решения о предоставлении Поручительства и заключении Договора поручительства (дополнительного соглашения к Договору поручительства) с Банком-партнером в рамках рассмотрения Заявок Банков-партнеров на предоставление Поручительства, предшествующего направлению Заявки Банка-партнера.
Приложение. Форма Заявки
Поручительство покрывает до 50% от суммы кредита;
Размер поручительства по кредиту (или нескольким кредитам) одного предпринимателя –до 1 млрд рублей;
Срок кредита не более 180 месяцев;
Поручительство для предпринимателей бесплатно, комиссию платит банк.
В чем новизна этого инструмента?
Поручительство предоставляется мгновенно в «одном окне» банка вместе с кредитом. Больше нет необходимости дополнительно обращаться в
Корпорацию МСП.
Кредит можно получить на:
Инвестиционные цели
Пополнение оборотных средств
Развитие бизнеса
Рефинансирование кредита
Основные требования к предпринимателю:
Субъект МСП соответствует 209-ФЗ
Не нарушал условия и порядок предоставления господдержки субъектов МСП либо с момента последнего нарушения прошло не менее 3-х лет
Не осуществляет добычу и/или реализацию полезных ископаемых, не занимается производством и/или реализацией подакцизных товаров
Не находится в процессе банкротства
В группе нет компаний с выручкой более 2 млрд рублей
У заемщика отсутствуют непогашенные просроченные платежи перед банком-партнером.
В каких банках можно получить кредит с зонтичным поручительством
Подробная информация о «зонтичном» механизме поручительств представлена в материалах, расположенных ниже.