ГлавнаяПродуктыПрямая гарантия для стартапов

Прямая гарантия для стартапов

АО «Корпорация «МСП» предоставляет три типа гарантийных продуктов, ориентированных на обеспечение исполнения субъектами малого и среднего предпринимательства (МСП) кредитных обязательств по договорам банковского кредитования (прямые и синдицированные гарантии) и исполнения региональными гарантийными организациями обязательств по договорам поручительств (контргарантии).

Гарантийные продукты предоставляются в рамках соглашений, заключенных АО «Корпорация «МСП» с банками и региональными гарантийными организациями, и направлены на повышение доступности банковского кредитования для субъектов МСП в условиях недостаточности залогового обеспечения и обеспечения в виде поручительств региональных гарантийных организаций.

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ СТАРТАПОВ

Вид гарантии

Безотзывная

Целевой сегмент Заемщика

Субъекты МСП, соответствующие определению Стартапа согласно Правилам 

Срок действия Гарантии

По решению Коллегиального органа Корпорации, но не более 184 месяца

Лимит суммы Гарантии

По решению Коллегиального органа Корпорации, но не более 500 млн рублей по обязательствам одного Стартапа 

Валюта Гарантии

Рубли Российской Федерации

Валюта Кредита

Рубли Российской Федерации или иностранная валюта, котируемая Центральным банком Российской Федерации (иностранная валюта, имеющая официальный курс, устанавливаемый Банком России на основании статьи 53 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Вознаграждение за Гарантию

0,5% годовых от суммы Гарантии за весь срок действия Гарантии.

При сумме Гарантии более 100 млн рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*.

В случаях и порядке, установленных пунктом 3.2 Правил, ставка вознаграждения может быть снижена до 0,3-0,4% годовых для Субъектов МСП Приоритетных направлений по предложению Банка/Организации, а также для Субъектов МСП Приоритетных направлений, чья численность работников увеличилась за прошедший календарный год

Порядок уплаты вознаграждения

Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально

Целевое назначение Гарантии

Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков по:

  • заключаемым с Банками/Организациями Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера; 

  • по ранее заключенным с Банками/Организациями Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера (в том числе, если кредитные средства в рамках Кредитного договора частично предоставлены Заемщику или не предоставлены).

По заключаемым Заемщиками с Банками/Организациями Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:

  • кредит, заем;

  • невозобновляемая кредитная линия;

  • возобновляемая кредитная линия.

По ранее заключенным Заемщиками c Банками/Организациями Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:

  •  кредит (Гарантия Корпорации предоставляется только в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача Кредита при условии оформления гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении Гарантии); 

  •  невозобновляемая кредитная линия (Гарантия предоставляется либо в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии Корпорации / получения положительного решения Корпорации о предоставлении Гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии);

  •  возобновляемая кредитная линия, (Гарантия предоставляется либо в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении Гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии, либо в случае увеличения действующего лимита кредитной линии, либо увеличения задолженности в рамках действующего лимита кредитной линии за счет увеличения суммы обеспечения). 

При этом лимит ответственности Корпорации рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой/возобновляемой кредитной линии) в целом.

Кредиты должны быть направлены на:

– Инвестиционные цели и (или) на Рефинансирование кредита, предоставленного на Инвестиционные цели;

– Пополнение оборотных средств и (или) на Рефинансирование кредита, предоставленного на Пополнение оборотных средств

Дата начала действия Гарантии

Срок действия Гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику

Предельный срок действия Гарантии

Предельный срок действия Гарантии рассчитывается как срок кредитного обязательства, определяемый в соответствии с условиями Кредитного договора, увеличенный на 120 календарных дней (но не более срока, определяемого в соответствии с разделом «Срок действия гарантии»). 

По решению Коллегиального органа Корпорации срок действия Гарантии может быть установлен меньше предельного   срока действия гарантии

Переход права требования

Корпорация приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку/Организации по Независимой гарантии.

При Гарантийном лимите на Заемщика более 100 млн рублей: Корпорация реализует свои права по поручительству и (или) залогу (созалогу), последующему залогу, которым обеспечивается регрессное право Гаранта

Требования к Принципалу/Заемщику

Заемщики должны соответствовать требованиям, предъявляемым к Субъекту МСП, указанным в разделе 3.1 Правил.

Субъекты МСП, соответствующие определению Стартапа согласно Правилам. 

При реализации инвестиционного проекта собственное участие бенефициаров (инициаторов) в проекте без учета оплаты процентов по Кредиту на инвестиционной фазе должно составлять не менее 10% от суммы инвестиционного проекта

Требования к Бенефициару (Банку/Организации)

Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк/Организация, заключивший с Корпорацией соглашение о сотрудничестве 

Вид и объем ответственности перед Бенефициаром (Банком/Организацией)

Банк, Организация вправе обратиться к Корпорации с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено.

Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика по возврату Банку/Организации в пределах 70% от текущей суммы основного долга, невозвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей. 

Если сумма Независимой гарантии и действующих Независимых гарантий по обязательствам Заемщика (Стартапа) не более 50 млн рублей, для проектов, реализуемых по следующим направлениям:

  • информационные технологии,

  • биотехнология,

  • робототехника,

  • фармацевтика,

  • здравоохранение с использованием высокотехнологичного медицинского оборудования,

  • экология (сбор, обработка и утилизация отходов; обработка вторичного сырья),

  • машиностроение,

  • приборостроение,

  • авиастроение,

  • автомобилестроение,

  • станкостроение, 

  • химическая промышленность,

  • энергетика,

  • приоритетные направления развития науки, технологий и техники, а также критические технологии Российской Федерации, утвержденные Указом Президента Российской Федерации от 7 июля 2011 г. № 899 «Об утверждении приоритетных направлений развития науки, технологий и техники в Российской Федерации и перечня критических технологий Российской Федерации»,

Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика по возврату Банку/Организации в пределах 100% от текущей суммы основного долга, невозвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей.

В пределах указанного лимита Банк/Организация получает возмещение пропорционально доле не исполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору

Гарантийный случай 

Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам Кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней, при условии целевого использования Кредита


Наверх