ГлавнаяПродукты КорпорацииПрямая гарантия для факторинговых компаний

Прямая гарантия для факторинговых компаний

АО «Корпорация «МСП» предоставляет три типа гарантийных продуктов, ориентированных на обеспечение исполнения субъектами малого и среднего предпринимательства (МСП) кредитных обязательств по договорам банковского кредитования (прямые и синдицированные гарантии) и исполнения региональными гарантийными организациями обязательств по договорам поручительств (контргарантии).

Гарантийные продукты предоставляются в рамках соглашений, заключенных АО «Корпорация «МСП» с банками и региональными гарантийными организациями, и направлены на повышение доступности банковского кредитования для субъектов МСП в условиях недостаточности залогового обеспечения и обеспечения в виде поручительств региональных гарантийных организаций.


ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ФАКТОРИНГОВЫХ КОМПАНИЙ

Вид гарантии

Безотзывная

Целевой сегмент Заемщика

Организации, образующие инфраструктуру поддержки субъектов МСП,или субъекты МСП - факторинговые компании (финансовые агенты), осуществляющие финансирование субъектов МСП (клиентов) под уступку денежного требования (факторинг) в целях исполнения последними контрактов (договоров), в том числе заключаемых в рамках Федерального закона от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц»

Срок действия гарантии

По решению Коллегиального органа Корпорации, но не более 28 месяцев

Лимит суммы гарантии

По решению Коллегиального органа Корпорации

Валюта гарантии

Рубли Российской Федерации

Валюта Кредита

Рубли Российской Федерации

Вознаграждение за гарантию

0,75 % годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии.

При сумме гарантии более 50 млн рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*

Порядок уплаты вознаграждения

Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/

ежеквартально

Целевое назначение гарантии

Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (факторинговых компаний) по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключаемым/заключенным с Банками, денежные средства по которым используются для финансирования Субъектов МСП (клиентов факторинга) под уступку денежного требования (факторинг) в целях исполнения последними контрактов (договоров), в том числе заключаемых в рамках Федерального закона от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц».

Гарантия Корпорации предоставляется по:

-               заключаемым с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера;

-               по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера (в том числе, если кредитные средства в рамках Кредитного договора частично предоставлены Заемщику или не предоставлены).

 

По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:

-        кредит;

-        невозобновляемая кредитная линия;

-        возобновляемая кредитная линия.

По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:

-                        кредит (гарантия Корпорации предоставляется только в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача Кредита при условии оформления гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении гарантии).

-                        невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии);

-   возобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии, либо в случае увеличения действующего лимита кредитной линии либо увеличения задолженности в рамках действующего лимита кредитной линии за счет увеличения суммы обеспечения).

 

При этом лимит ответственности Корпорации рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой линии, возобновляемой кредитной линии) в целом

Дата начала действия гарантии

Срок действия Гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику

Дата окончания действия гарантии

По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора

Переход права требования

Корпорация приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Гарантии.

При гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн рублей: Корпорация реализует свои права по последующему залогу и/или поручительству, которым обеспечивается регрессное право гаранта

Требования к Принципалу/Заемщику

Организации, образующие инфраструктуру поддержки субъектов МСП,и (или) субъекты МСП - факторинговые компании (финансовые агенты), осуществляющие финансирование субъектов МСП (клиентов) под уступку денежного требования (факторинг) в целях исполнения последними контрактов (договоров),в том числе заключаемых в рамках Федерального закона от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц»

Требования к Бенефициару/Банку

Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с Корпорацией соглашение о сотрудничестве

Вид и объем ответственности перед Банком

Банк вправе обратиться к Корпорации с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50% от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.

В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле не исполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору

Гарантийный случай

Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по Кредитным договорам или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней, при условии целевого использования Кредита

Дополнительные требования

Кредитный договор должен содержать обязательства:

– Заемщика (факторинговой компании) осуществлять финансирование клиентов факторинга, являющихся Субъектами МСП на дату предоставления финансирования;

– Заемщика (факторинговой компании) осуществлять установление размера вознаграждения фактора за предоставление финансирования клиенту факторинга – Субъекту МСП (выражаемого в процентах годовых, без учета НДС) в размере, не превышающем более чем на 50% размер процентной ставки по Кредитному договору между Банком и Заемщиком (факторинговой компанией), установленной на дату заключения Кредитного договора

Наверх