Прямая гарантия для факторинговых компаний
АО «Корпорация «МСП» предоставляет три типа гарантийных продуктов, ориентированных на обеспечение исполнения субъектами малого и среднего предпринимательства (МСП) кредитных обязательств по договорам банковского кредитования (прямые и синдицированные гарантии) и исполнения региональными гарантийными организациями обязательств по договорам поручительств (контргарантии).
Гарантийные продукты предоставляются в рамках соглашений, заключенных АО «Корпорация «МСП» с банками и региональными гарантийными организациями, и направлены на повышение доступности банковского кредитования для субъектов МСП в условиях недостаточности залогового обеспечения и обеспечения в виде поручительств региональных гарантийных организаций.



Вид Гарантии |
Безотзывная |
Целевой сегмент Заемщика |
Организации, образующие инфраструктуру поддержки субъектов МСП, или субъекты МСП - факторинговые компании (финансовые агенты), осуществляющие финансирование субъектов МСП (клиентов) под уступку денежного требования (факторинг) в целях исполнения последними контрактов (договоров), в том числе заключаемых в рамках Федерального закона от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» |
Срок действия Гарантии |
По решению Коллегиального органа Корпорации, но не более 28 месяцев |
Лимит суммы Гарантии |
По решению Коллегиального органа Корпорации |
Валюта Гарантии |
Рубли Российской Федерации |
Валюта Кредита |
Рубли Российской Федерации |
Вознаграждение за Гарантию |
0,5 % годовых от суммы Гарантии за весь срок действия Гарантии. При сумме Гарантии более 100 млн рублей вознаграждение за Гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года* |
Порядок уплаты вознаграждения |
Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально |
Целевое назначение Гарантии |
Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (факторинговых компаний) по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключаемым/заключенным с Банками/Организациями, денежные средства по которым используются для финансирования Субъектов МСП (клиентов факторинга) под уступку денежного требования (факторинг) в целях исполнения последними контрактов (договоров), в том числе заключаемых в рамках Федерального закона от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц». Гарантия Корпорации предоставляется по:
По заключаемым Заемщиками с Банками/Организациями Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
При этом лимит ответственности Корпорации рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой линии, возобновляемой кредитной линии) в целом |
Дата начала действия Гарантии |
Срок действия Гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику |
Предельный срок действия Гарантии |
Предельный срок действия Гарантии рассчитывается как срок кредитного обязательства, определяемый в соответствии с условиями Кредитного договора, увеличенный на 120 календарных дней (но не более срока, определяемого в соответствии с разделом «Срок действия гарантии»). По решению Коллегиального органа Корпорации срок действия Гарантии может быть установлен меньше предельного срока действия Гарантии |
Переход права требования |
Корпорация приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку/Организации по Гарантии. При Гарантийном лимите на Заемщика более 100 млн рублей: Корпорация реализует свои права по поручительству и (или) залогу (созалогу), последующему залогу, которым обеспечивается регрессное право Гаранта |
Требования к Принципалу/Заемщику |
Организации, образующие инфраструктуру поддержки субъектов МСП, и (или) субъекты МСП - факторинговые компании (финансовые агенты), осуществляющие финансирование субъектов МСП (клиентов) под уступку денежного требования (факторинг) в целях исполнения последними контрактов (договоров), в том числе заключаемых в рамках Федерального закона от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» |
Требования к Бенефициару (Банку/Организации) |
Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк/Организация, заключивший с Корпорацией соглашение о сотрудничестве |
Вид и объем ответственности перед Бенефициаром (Банком/Организацией) |
Банк/Организация вправе обратиться к Корпорации с требованием о совершении платежа по Гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50% суммы кредитных требований Банка/Организации к Заемщику. В пределах указанного лимита Банк/Организация получает возмещение пропорционально доле не исполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору |
Гарантийный случай |
Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по Кредитным договорам или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней, при условии целевого использования Кредита |
Дополнительные требования |
Кредитный договор должен содержать обязательства: – Заемщика (факторинговой компании) осуществлять финансирование клиентов факторинга, являющихся Субъектами МСП на дату предоставления финансирования; – Заемщика (факторинговой компании) осуществлять установление размера вознаграждения фактора за предоставление финансирования клиенту факторинга – Субъекту МСП (выражаемого в процентах годовых, без учета НДС) в размере, не превышающем более чем на 50% размер процентной ставки по Кредитному договору между Банком/Организацией и Заемщиком (факторинговой компанией), установленной на дату заключения Кредитного договора |