Прямая гарантия для быстрорастущих инновационных, высокотехнологичных предприятий
АО «Корпорация «МСП» предоставляет три типа гарантийных продуктов, ориентированных на обеспечение исполнения субъектами малого и среднего предпринимательства (МСП) кредитных обязательств по договорам банковского кредитования (прямые и синдицированные гарантии) и исполнения региональными гарантийными организациями обязательств по договорам поручительств (контргарантии).
Гарантийные продукты предоставляются в рамках соглашений, заключенных АО «Корпорация «МСП» с банками и региональными гарантийными организациями, и направлены на повышение доступности банковского кредитования для субъектов МСП в условиях недостаточности залогового обеспечения и обеспечения в виде поручительств региональных гарантийных организаций.



ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ БЫСТРОРАСТУЩИХ ИННОВАЦИОННЫХ, ВЫСОКОТЕХНОЛОГИЧНЫХ ПРЕДПРИЯТИЙ |
|
Вид гарантии |
Безотзывная |
Целевой сегмент Заемщика |
Субъекты МСП, соответствующие определению быстрорастущих инновационных, высокотехнологичных предприятий согласно Правилам |
Срок действия Гарантии |
По решению Коллегиального органа Корпорации, но не более 184 месяцев |
Лимит суммы Гарантии |
По решению Коллегиального органа Корпорации, но не более 500 млн рублей |
Валюта Гарантии |
Рубли Российской Федерации |
Валюта Кредита |
Рубли Российской Федерации или иностранная валюта, котируемая Центральным банком Российской Федерации (иностранная валюта, имеющая официальный курс, устанавливаемый Банком России на основании статьи 53 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» |
Вознаграждение за Гарантию |
0,5% годовых от суммы Гарантии за весь срок действия Гарантии. 1,25% годовых от суммы Гарантии за весь срок действия Гарантии в случае, если сумма запрашиваемой Независимой гарантии превышает 100 млн рублей и Заемщик входит в Группу связанных заемщиков51, включающую компании, соответствующие Критериям экономической взаимосвязанности, в числе которых не менее одной компании имеет выручку по итогам отчетного года более 2 млрд рублей. При сумме Гарантии более 100 млн рублей вознаграждение за Гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*. В случаях и порядке, установленных пунктом 3.2 Правил, ставка вознаграждения может быть снижена до 0,3-0,4% годовых для Субъектов МСП Приоритетных направлений по предложению Банка/Организации, а также для Субъектов МСП Приоритетных направлений, чья численность работников увеличилась за прошедший календарный год |
Порядок уплаты вознаграждения |
Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально |
Целевое назначение гарантии |
Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов МСП) по:
По заключаемым Заемщиками с Банками/Организациями Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
По ранее заключенным Заемщиками c Банками/Организациями Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
При этом лимит ответственности Корпорации рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой/возобновляемой кредитной линии) в целом. Кредиты должны быть направлены на: – Инвестиционные цели; – Пополнение оборотных средств; – и/или Рефинансирование кредита, предоставленного на Инвестиционные цели или цели Пополнения средств (за исключением Кредитов Банка/Организации, по которым происходит изменение первоначальных условий, кроме изменений, касающихся уровня процентной ставки и залогового обеспечения). |
Дата начала действия Гарантии |
Срок действия Гарантии начинается с момента ее выдачи при условии уплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику |
Предельный срок действия Гарантии |
Предельный срок действия Гарантии рассчитывается как срок кредитного обязательства, определяемый в соответствии с условиями Кредитного договора, увеличенный на 120 календарных дней (но не более срока, определяемого в соответствии с разделом «Срок действия гарантии»). По решению Коллегиального органа Корпорации срок действия Гарантии может быть установлен меньше предельного срока действия Гарантии |
Переход права требования |
Корпорация приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку/Организации по Независимой гарантии. При гарантийном лимите на Заемщика более 100 млн рублей: Корпорация реализует свои права по поручительству и (или) залогу (созалогу), последующему залогу, которым обеспечивается регрессное право Гаранта |
Требования к Принципалу/ Заемщику |
Заемщики должны соответствовать требованиям, предъявляемым к Субъекту МСП, указанным в разделе 3.1 Правил. Субъект МСП должен соответствовать следующим критериям: – осуществляет деятельность не менее 3 лет; – осуществляет деятельность в Приоритетных отраслях экономики; – среднегодовой темп роста выручки (CAGR52) за 3 последних года составляет не менее 20%; – имеет документы, подтверждающие права Субъекта МСП на результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации, предусмотренные Гражданским кодексом Российской Федерации; – имеет по данным бухгалтерской отчетности за последний календарный год положительный финансовый результат; – имеет по данным бухгалтерской отчетности за последний календарный год положительные чистые активы |
Требования к Бенефициару (Банку/Организации) |
Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк/Организация, заключивший с Корпорацией соглашение о сотрудничестве |
Вид и объем ответственности перед Бенефициаром (Банком/Организацией) |
Банк/Организация вправе обратиться к Корпорации с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика по возврату Банку/Организации в пределах 70% от текущей суммы основного долга, не возвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки, без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей. В пределах указанного лимита Банк/Организация получает возмещение пропорционально доле не исполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору |
Гарантийный случай |
Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам Кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней при условии целевого использования Кредита |
Дополнительные требования |
Копии финансовой отчетности Заемщика (заверенные Банком/Организацией) предоставляются в соответствии с Правилами за 3 последних года. Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в Корпорацию для рассмотрения заявки на получение Независимой гарантии, прикладываются копии (заверенные Банком/Организацией): – документов, подтверждающих права Субъекта МСП на результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации; – контрактов (договоров), подтверждающих осуществление деятельности Субъекта МСП в Приоритетных отраслях экономики, в случае осуществления Субъектом МСП поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг, включенных в перечни товаров, работ, услуг, удовлетворяющих критериям отнесения к инновационной продукции, высокотехнологичной продукции, утвержденные заказчиками в соответствии с Федеральным законом от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» и размещенные в единой информационной системе в сфере закупок (в случае наличия таких контрактов (договоров)). |
51 Состав Группы связанных заемщиков может быть уточнен Корпорацией при рассмотрении (верификации) заявки на получение Независимой гарантии.
52 Совокупный среднегодовой темп роста, или среднегодовой темп роста с учетом сложных процентов (англ. Compound Annual Growth Rate, CAGR), представляет собой средний темп, с которым осуществленная инвестиция росла в течение периода более одного года, и рассчитывается по формуле: CAGR = (Vn/V0)^(1/n)-1, где V0 – первоначальный размер выручки, Vn – конечный размер выручки, n – количество периодов (лет).