Прямая гарантия для быстрорастущих инновационных, высокотехнологичных предприятий
АО «Корпорация «МСП» предоставляет три типа гарантийных продуктов, ориентированных на обеспечение исполнения субъектами малого и среднего предпринимательства (МСП) кредитных обязательств по договорам банковского кредитования (прямые и синдицированные гарантии) и исполнения региональными гарантийными организациями обязательств по договорам поручительств (контргарантии).
Гарантийные продукты предоставляются в рамках соглашений, заключенных АО «Корпорация «МСП» с банками и региональными гарантийными организациями, и направлены на повышение доступности банковского кредитования для субъектов МСП в условиях недостаточности залогового обеспечения и обеспечения в виде поручительств региональных гарантийных организаций.



ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ БЫСТРОРАСТУЩИХ ИННОВАЦИОННЫХ, ВЫСОКОТЕХНОЛОГИЧНЫХ ПРЕДПРИЯТИЙ |
|
||
Вид гарантии |
Безотзывная |
|
|
Целевой сегмент Заемщика |
Субъекты МСП, соответствующие определению быстрорастущих инновационных, высокотехнологичных предприятий согласно Правилам |
|
|
Срок действия Гарантии |
По решению Коллегиального органа Корпорации, но не более 184 месяцев |
|
|
Лимит суммы Гарантии |
По решению Коллегиального органа Корпорации, но не более 500 млн рублей |
|
|
Валюта Гарантии |
Рубли Российской Федерации |
|
|
Валюта Кредита |
Рубли Российской Федерации или иностранная валюта, котируемая Центральным банком Российской Федерации (иностранная валюта, имеющая официальный курс, устанавливаемый Банком России на основании статьи 53 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» |
|
|
Вознаграждение за Гарантию |
0,5% годовых от суммы Гарантии за весь срок действия Гарантии.
1,25% годовых от суммы Гарантии за весь срок действия Гарантии в случае, если сумма запрашиваемой Независимой гарантии превышает 100 млн рублей и Заемщик входит в Группу связанных заемщиков45, включающую компании, соответствующие Критериям экономической взаимосвязанности, в числе которых не менее одной компании имеет выручку по итогам отчетного года более 2 млрд рублей.
При сумме Гарантии более 100 млн рублей вознаграждение за Гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*.
В случаях и порядке, установленных пунктом 3.2 Правил, ставка вознаграждения может быть снижена до 0,3-0,4% годовых для Субъектов МСП Приоритетных направлений по предложению Банка/Организации, а также для Субъектов МСП Приоритетных направлений, чья численность работников увеличилась за прошедший календарный год |
|
|
Порядок уплаты вознаграждения |
Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально |
|
|
Целевое назначение гарантии |
Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов МСП) по: - заключаемым с Банками/Организациями Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера; - по ранее заключенным с Банками/Организациями Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера (в том числе если кредитные средства в рамках Кредитного договора частично предоставлены Заемщику или не предоставлены). По заключаемым Заемщиками с Банками/Организациями Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования: - кредит, займ; - невозобновляемая кредитная линия; - возобновляемая кредитная линия.
По ранее заключенным Заемщиками c Банками/Организациями Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования: - кредит, займ (Гарантия Корпорации предоставляется только в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача Кредита при условии оформления Гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении Гарантии); - невозобновляемая кредитная линия (Гарантия предоставляется либо в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении Гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии); - возобновляемая кредитная линия (Гарантия предоставляется либо в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии, либо в случае увеличения действующего лимита кредитной линии либо увеличения задолженности в рамках действующего лимита кредитной линии за счет увеличения суммы обеспечения). При этом лимит ответственности Корпорации рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой/возобновляемой кредитной линии) в целом.
Кредиты должны быть направлены на: – Инвестиционные цели; – Пополнение оборотных средств; – и/или Рефинансирование кредита, предоставленного на Инвестиционные цели или цели Пополнения средств (за исключением Кредитов Банка/Организации, по которым происходит изменение первоначальных условий, кроме изменений, касающихся уровня процентной ставки и залогового обеспечения). |
|
|
Дата начала действия Гарантии |
Срок действия Гарантии начинается с момента ее выдачи при условии уплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику |
|
|
Предельный срок действия Гарантии |
Предельный срок действия Гарантии рассчитывается как срок кредитного обязательства, определяемый в соответствии с условиями Кредитного договора, увеличенный на 120 календарных дней (но не более срока, определяемого в соответствии с разделом «Срок действия гарантии»). По решению Коллегиального органа Корпорации срок действия Гарантии может быть установлен меньше предельного срока действия Гарантии |
|
|
Переход права требования |
Корпорация приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку/Организации по Независимой гарантии. При гарантийном лимите на Заемщика более 100 млн рублей: Корпорация реализует свои права по поручительству и (или) залогу (созалогу), последующему залогу, которым обеспечивается регрессное право Гаранта |
|
|
Требования к Принципалу/ Заемщику |
Заемщики должны соответствовать требованиям, предъявляемым к Субъекту МСП, указанным в разделе 3.1 Правил. Субъект МСП должен соответствовать следующим критериям: – осуществляет деятельность не менее 3 лет; – осуществляет деятельность в Приоритетных отраслях экономики; – среднегодовой темп роста выручки (CAGR46) за 3 последних года составляет не менее 20%; – имеет документы, подтверждающие права Субъекта МСП на результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации, предусмотренные Гражданским кодексом Российской Федерации; – имеет по данным бухгалтерской отчетности за последний календарный год положительный финансовый результат; – имеет по данным бухгалтерской отчетности за последний календарный год положительные чистые активы |
|
|
Требования к Бенефициару (Банку/Организации) |
Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк/Организация, заключивший с Корпорацией соглашение о сотрудничестве |
|
|
Вид и объем ответственности перед Бенефициаром (Банком/Организацией) |
Банк/Организация вправе обратиться к Корпорации с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено.
Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика по возврату Банку/Организации в пределах 70% от текущей суммы основного долга, не возвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки, без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей. В пределах указанного лимита Банк/Организация получает возмещение пропорционально доле не исполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору |
|
|
Гарантийный случай |
Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам Кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней при условии целевого использования Кредита |
|
|
Дополнительные требования |
Копии финансовой отчетности Заемщика (заверенные Банком/Организацией) предоставляются в соответствии с Правилами за 3 последних года. Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в Корпорацию для рассмотрения заявки на получение Независимой гарантии, прикладываются копии (заверенные Банком/Организацией): – документов, подтверждающих права Субъекта МСП на результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации; – контрактов (договоров), подтверждающих осуществление деятельности Субъекта МСП в Приоритетных отраслях экономики, в случае осуществления Субъектом МСП поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг, включенных в перечни товаров, работ, услуг, удовлетворяющих критериям отнесения к инновационной продукции, высокотехнологичной продукции, утвержденные заказчиками в соответствии с Федеральным законом от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» и размещенные в единой информационной системе в сфере закупок (в случае наличия таких контрактов (договоров)). |
|
|
|
|