ГлавнаяПродукты КорпорацииПрямая гарантия для быстрорастущих инновационных, высокотехнологичных предприятий, выдаваемая совместно с поручительством рго (согарантия для быстрорастущих предприятий)

Прямая гарантия для быстрорастущих инновационных, высокотехнологичных предприятий, выдаваемая совместно с поручительством рго (согарантия для быстрорастущих предприятий)

АО «Корпорация «МСП» предоставляет три типа гарантийных продуктов, ориентированных на обеспечение исполнения субъектами малого и среднего предпринимательства (МСП) кредитных обязательств по договорам банковского кредитования (прямые и синдицированные гарантии) и исполнения региональными гарантийными организациями обязательств по договорам поручительств (контргарантии).

Гарантийные продукты предоставляются в рамках соглашений, заключенных АО «Корпорация «МСП» с банками и региональными гарантийными организациями, и направлены на повышение доступности банковского кредитования для субъектов МСП в условиях недостаточности залогового обеспечения и обеспечения в виде поручительств региональных гарантийных организаций.


Прямая гарантия для быстрорастущих инновационных, высокотехнологичных предприятий , выдаваемая совместно с поручительством рго (согарантия для быстрорастущих предприятий)

Вид гарантии

Безотзывная

Целевой сегмент Заемщика

Юридические лица/индивидуальные предприниматели/ крестьянское (фермерское) хозяйство/потребительский кооператив/производственный кооператив – субъекты МСП

Срок действия гарантии

По решению Коллегиального органа Корпорации, но не более указанного в разделе «Целевое назначение гарантии»

Лимит суммы гарантии

По решению Коллегиального органа Корпорации

Валюта гарантии

Рубли Российской Федерации

Валюта Кредита

Рубли Российской Федерации или иностранная валюта, котируемая Центральным банком Российской Федерации (иностранная валюта, имеющая официальный курс, устанавливаемый Банком России на основании статьи 53 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Вознаграждение за гарантию

0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии.

При сумме гарантии более 50 млн рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года *

Порядок уплаты вознаграждения

Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально

Целевое назначение гарантии

Гарантии предоставляются на следующие неторговые и торговые цели:

Макси-мальный срок гарантии, мес.

1.

Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков по Кредитным договорам, заключаемым с Банком на цели приобретения основных средств в собственность или оплаты платежей по договорам долгосрочной аренды, или создание и увеличение основных средств, включая строительство, реконструкцию или ремонт, финансирование на цели модернизации и инновации малых и средних предприятий, в том числе реализацию инвестиционных проектов по повышению производительности труда, и/или на расчеты с поставщиками и подрядчиками в рамках строительства недвижимости, в том числе в целях создания готовой продукции (дальнейшей перепродажи объектов недвижимости) (с учетом отнесения Заемщика только к Среднему сегменту), а также в обеспечение выданных Кредитов [1]

184

Если условиями Кредитного договора допускается финансирование оборотных средств (цели некапитального характера), то на данные цели (в том числе на уплату Корпорации вознаграждения за предоставление Независимой гарантии) должно направляться не более 30% от суммы Кредита

2.

Обеспечение требований Банка к Заемщику по гарантии, выданной или выдаваемой Банком в обеспечение исполнения Заемщиком его обязательств по контракту согласно федеральным законам № 44-ФЗ и № 223-ФЗ (включая поставку товаров без их изготовления исполнителем контракта [2] и/или при отсутствии в целях контракта инвестиционной составляющей)

62

3.

Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов МСП) по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключаемым/заключенным с Банками и направляемым на цели исполнения заключенного/заключаемого контракта согласно федеральным законам № 44-ФЗ и № 223-ФЗ (включая поставку товаров без их изготовления исполнителем контракта и/или при отсутствии в целях контракта [3] инвестиционной составляющей)

64

4.

Обеспечение реструктурируемых/ рефинансируемых Кредитов [4] , предоставляемых на основании Кредитных договоров, указанных в пункте 1 настоящего раздела

184

5.

Обеспечение Кредитов с целью пополнения оборотных средств (в том числе Кредитов торговым предприятиям, предоставляемых на торговые цели), а также в обеспечение выданных Кредитов на эти цели

52

Гарантия Корпорации предоставляется по:

- заключаемым с Банком Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера;

- по ранее заключенным с Банком Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера (в том числе если кредитные средства в рамках Кредитного договора частично предоставлены Заемщику или не предоставлены).

По заключаемым Заемщиками с Банком Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:

- кредит;

- невозобновляемая кредитная линия;

- возобновляемая кредитная линия.

По ранее заключенным Заемщиками c Банком Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:

- кредит (гарантия Корпорации предоставляется только в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача Кредита при условии оформления гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении гарантии);

- невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии);

- возобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии, либо в случае увеличения действующего лимита кредитной линии либо увеличения задолженности в рамках действующего лимита кредитной линии за счет увеличения суммы обеспечения).

При этом лимит ответственности Корпорации рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой/возобновляемой кредитной линии) в целом.

Гарантия Корпорации предоставляется по кредиту на рефинансирование кредитов Банка, в том числе выданных на инвестиционные цели, пополнение оборотных средств, рефинансирование ранее выданных Кредитов, и на смешанные цели

Обязательное условие предоставления гарантии

Гарантия выдается только при наличии по Кредитному договору обеспечения в виде поручительства РГО, обеспечивающего исполнение обязательств Заемщика по возврату Банку не возвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки суммы основного долга, без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей. Поручительство РГО предоставляется в размере максимального объема единовременно выдаваемого поручительства в отношении Заемщика.

До выдачи гарантии в Корпорацию должны быть представлены копия заключенного Договора поручительства, заверенные уполномоченным лицом Банка

Дата начала действия гарантии

Срок действия гарантии начинается с момента ее выдачи при условии уплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику

Дата окончания действия гарантии

По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора

Переход права требования

Корпорация приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Независимой гарантии.

При гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн рублей Корпорация реализует свои права по последующему залогу и/или поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта

Требования к Принципалу/

Заемщику

Субъект МСП должен соответствовать критериям отнесения к быстрорастущим инновационным, высокотехнологичным предприятиям, утвержденным Рабочей группой по вопросам оказания поддержки субъектам малого и среднего предпринимательства высокотехнологичных секторов экономики, в том числе внедряющим инновации, осуществляющим проекты в сфере импортозамещения и (или) производящим экспортную продукцию и услуги, созданной АО «Корпорация «МСП» и иными институтами развития, в том числе следующим критериям:

– осуществление деятельности не менее 3 лет;

– деятельность субъекта МСП осуществляется в Приоритетных отраслях экономики и обеспечивает ежегодный прирост выручки не менее 20% на протяжении последних трех лет, завершившихся на дату представления заявки на получение гарантии;

– имеет по данным бухгалтерской отчетности за последний календарный год положительный финансовый результат;

– имеет по данным бухгалтерской отчетности за последний календарный год положительные чистые активы

Требования к Бенефициару/

Банку

Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с Корпорацией соглашение о сотрудничестве

Вид и объем ответственности перед Банком

Банк вправе обратиться к Корпорации с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено.

Банк вправе обратиться к РГО с требованием о совершении платежа по поручительству в сроки и порядке, установленные Договором поручительства.

Гарантия и поручительство совместно обеспечивают исполнение обязательств Заемщика по возврату Банку в пределах 75% текущей суммы основного долга, не возвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки, без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей.

При частичном погашении Кредита Заемщиком размер ответственности Корпорации и РГО уменьшается пропорционально и не может составлять совместно более 75% текущей суммы основного долга. Размер требования к Корпорации и РГО определяется пропорционально размеру их участия в структуре совместного обеспечения.

Гарантия Корпорации обеспечивает обязательства Заемщика, осуществляющего деятельность в торговой сфере, в пределах 50% текущей суммы основного долга, не возвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки, без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей

Требование к поручительству РГО

Срок действия поручительства РГО не может быть меньше срока действия гарантии минус 120 дней

Гарантийный случай

Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам Кредита, в течение более чем 90 дней при условии целевого использования Кредита

Дополнительные требования

Копии финансовой отчетности Заемщика (заверенные Банком) предоставляются в соответствии с Правилам взаимодействия банков с акционерным обществом «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» при их отборе и предоставлении независимых гарантий за 3 последних года.

Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в Корпорацию для рассмотрения заявки на получение Независимой гарантии, прикладываются копии документов, подтверждающих права субъекта МСП на результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации.

Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в Корпорацию для рассмотрения заявки на получение Независимой гарантии, прикладываются копии контрактов (договоров), подтверждающих осуществление деятельности субъекта МСП в Приоритетных отраслях экономики, в случае осуществления субъектом МСП поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг, включенных в перечни товаров, работ, услуг, удовлетворяющих критериям отнесения к инновационной продукции, высокотехнологичной продукции, утвержденные заказчиками в соответствии с Федеральным законом от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» и размещенные в единой информационной системе в сфере закупок (в случае наличия таких контрактов (договоров)).



[1] Технология рассмотрения и требования по заявке аналогичны продукту «Прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов».

[2] Технология рассмотрения и требования по заявке аналогичны продукту «Прямая гарантия для обеспечения гарантии исполнения контракта».

[3] Технология рассмотрения и требования по заявке аналогичны продукту «Прямая гарантия для обеспечения кредитов на исполнение контрактов».

[4] Технология рассмотрения и требования по заявке аналогичны продукту «Прямая гарантия для обеспечения реструктурируемых/рефинансируемых кредитов».

Наверх