ГлавнаяПродукты КорпорацииПрямая гарантия для инвестиций

Прямая гарантия для инвестиций

АО «Корпорация «МСП» предоставляет три типа гарантийных продуктов, ориентированных на обеспечение исполнения субъектами малого и среднего предпринимательства (МСП) кредитных обязательств по договорам банковского кредитования (прямые и синдицированные гарантии) и исполнения региональными гарантийными организациями обязательств по договорам поручительств (контргарантии).

Гарантийные продукты предоставляются в рамках соглашений, заключенных АО «Корпорация «МСП» с банками и региональными гарантийными организациями, и направлены на повышение доступности банковского кредитования для субъектов МСП в условиях недостаточности залогового обеспечения и обеспечения в виде поручительств региональных гарантийных организаций.


ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ИНВЕСТИЦИЙ

Вид гарантии

Безотзывная

Целевой сегмент Заемщика

Юридические лица/индивидуальные предприниматели/крестьянское (фермерское) хозяйство/потребительский кооператив – субъекты МСП

Срок действия гарантии

По решению Коллегиального органа Корпорации, но не более 184 месяцев

Лимит суммы гарантии

По решению Коллегиального органа Корпорации

Валюта гарантии

Рубли Российской Федерации

Валюта Кредита

Рубли Российской Федерации или иностранная валюта, котируемая Центральным банком Российской Федерации (иностранная валюта, имеющая официальный курс, устанавливаемый Банком России на основании статьи 53 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Вознаграждение за гарантию

0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии  

 

При сумме гарантии более 50 млн рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*

Порядок уплаты вознаграждения

Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально

Целевое назначение гарантии

 

 

Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по:

-               заключаемым с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера;

-               по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера (в том числе, если кредитные средства в рамках Кредитного договора частично предоставлены Заемщику или не предоставлены).

 

По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:

-        кредит;

-        невозобновляемая кредитная линия.

По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:

- кредит (гарантия Корпорации предоставляется только в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача Кредита при условии оформления гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении гарантии).

- невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии).

При этом лимит ответственности Корпорации рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой кредитной линии) в целом.

 

Кредиты должны быть направлены на цели приобретения основных средств в собственность или оплаты платежей по договорам долгосрочной аренды, или создание и увеличение основных средств, включая строительство, реконструкцию или ремонт, а также финансирование на цели модернизации и инновации малых и средних предприятий, и/или рефинансирование кредита другого банка, предоставленного на эти же цели, либо на рефинансирование кредита Банка, предоставленного на эти же цели (за исключением кредитов Банка, по которым происходит изменение первоначальных условий, кроме изменений, касающихся уровня процентной ставки и залогового обеспечения).

 

При кредитовании торгового предприятия Кредит должен направляться на инвестиционные неторговые цели.

 

Под инвестиционными неторговыми целями понимаются в том числе цели приобретения недвижимого имущества, подлежащего сдаче в аренду третьим лицам, включая торговые предприятия, а также цели приобретения основных средств, которые не носят узкоспециализированное торговое назначение.

 

Если условиями Кредитного договора допускается финансирование оборотных средств (цели некапитального характера), то на данные цели (в том числе, на уплату Корпорации вознаграждения за предоставление Независимой гарантии) должно направляться не более 30% от суммы Кредита

Дата начала действия гарантии

Срок действия гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику

Дата окончания действия гарантии

По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора

Переход права требования

Корпорация приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Независимой гарантии.

 

При гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн рублей: Корпорация реализует свои права по последующему залогу и/или поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта

Требования к Принципалу/Заемщику

Субъекты МСП

Требования к Бенефициару/Банку

Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с Корпорацией соглашение о сотрудничестве

Вид и объем ответственности перед Банком

Банк вправе обратиться к Корпорации с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.

В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле не исполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору

Гарантийный случай

Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам Кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней, при условии целевого использования Кредита

 

Наверх